勤務医 40歳 病医院勤務 K･A様からより
- ▽ご相談内容
- 近い将来「開業」を計画。個人と経営者のそれぞれの立場からの相談。
- ▽ご意見
- 昨年、知人の紹介でDFPの方とお会いしました。 現在の仕事の事や家族のこと、将来の予定等じっくりお話を聞いてくださり、将来のライフプランシュミレーションをして頂きました。非常にわかりやすく役に立ちました。 私の場合、約５年後位に開業を考えているのですが、それは漠然としたもので、具体的に決めているわけではありませんでした。 そんな中で、DFPの方からは診療科目別、開業形態別の開業資金のデーターを提示して頂いたばかりではなく資金の調達方法、自己資金の準備方法や開業医の現状、成功している診療所、失敗している診療所の違い等、提供して頂いたすべての情報がまさに目から鱗でした。これまでの開業に対する漠然としたイメージが鮮明になり、開業するまで、私自身、何をやらなければならないかが明確になりました。又、開業までの自己資金の計画についてもなるべく収入から自己資金に回せるように、加入している生命保険もトータルで見直しをおこない、低コストでカバー出来る掛け捨ての死亡保険と医療保険に切り替え、保険料も約３分の一になり、大変満足しております。 正直言って、DFPの方に会うまで、ほとんど期待していなかったのですが、生命保険のアドバイスだけではなく開業に関しては、コンサルタント並みの情報を頂けるとは、思ってもいませんでした。今回、DFPの方と出会ったことにより、開業が少し早まりそうです。これからも、開業のことはもちろんのこと、開業後の経営や資金面、財政面でも相談に乗って頂きたいと願っています。
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眼科医 45歳 開業医 J･S様からのご意見
- ▽ご相談内容
- 医療法人化と将来設計を再構築
- ▽ご意見
- 開業5年を経過した時期、医院経営の安定化にともない、納める税金も高額になってきていることから、法人化を検討していました。顧問税理士をはじめいろいろな方に相談しましたが話しをはぐらかされることが多く、親身になって相談に応じてくれませんでした。そんな折、２年前、医薬品卸会社の担当者から勧めでお会いしたのがDFPの方でした。現在、法人化を検討していることや、将来の計画について包み隠さず話をしました。DFPからは法人化のメリット、デメリットを丁寧に説明して頂き、法人化した場合の税金のシュミレーションも案内して頂きました。その結果、経営上のメリットだけではなく税金面でのメリットが多く、「法人化したほうがいいだろう」というのが結論でした。早速、法人化を決意し、申請手続等もDFPの方に手伝って頂き、何とか無事に法人にする事が出来ました。法人化した後、そのメリットを生かすためのさまざまなアドバイスをして頂き、生命保険は事業保障、退職金対策として法人のメリットを最大限活用したプランを提案して頂き、現在、法人契約、個人契約併せて、総合的にバランスのとれた契約内容になっています。あの時、DFPに会っていなければ、ズルズル今のままの状況を続けて、多額の税金を支払い続けていたと思うとゾッとします。 開業医には、なかなか経営やお金の面で信頼して相談できる相手がいないのですが、DFPは何でも相談出来る存在として感謝しております。これから も良き相談相手としてお付き合い賜りたく思います。
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内科医 50歳 開業医 H･I様からのご意見
- ▽ご相談内容
- 3年目位から経営が軌道に乗り、開業前に加入した保険も老後のことを見据え、見直しを検討
- ▽ご意見
- 開業後3年目位より医院経営も軌道に乗りはじめ、自身の将来の資産計画をそろそろ検討しようという時期、取引のあるMRよりDFPの方を紹介いただきました。 開業医は、勤務医と違い自分の将来を保証してくれる制度がなく、漠然とした不安を感じてはいたのですが、保険については日々の忙しさに追われ開業前に加入したものをそのまま継続している状況でした。そこで、DFPに、まずは加入している保険を分析してもらいました。これにより現状の自分のニーズにマッチしているかどうかについての確認・認識ができました。同時に開業医に考えられるリスク、就業不能時の補償や将来のための有効な資産形成計画等について具体的なアドバイスをいただきました。 DFPの説明はシンプルで非常にわかりやすく、また視覚に訴える各種シミュレーションも充実しており大変参考になりました。 DFPとの面談を重ね、様々な事柄について相談することにより、自分の将来ビジョンを明確にさせることができ、その結果、自分に本当に必要な納得のいく保険に切り替えることができたと思っています。特にリタイア後の医療・介護については気になる事柄だったのですが、早い段階で完璧なリスク対策ができ、精神的にもゆとりが生まれた気がします。またDFPにはFPとしてはもちろん、医院経営の関する様々な情報も付加価値として提供いただいており、その部分でも大変助かっています。今後とも末永いお付き合いができればと思っております。
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整形外科医 63歳 開業医 T･Y様からのご意見
- ▽ご相談内容
- 事業承継（長男が数年後、継承する可能性が大）と老後相続
- ▽ご意見
- 勤務医である長男が医院を継承する可能性が出てきたことと、スムーズな事業承継について考え始めたころ、取引のある調剤薬局よりDFPを紹介いただきました。 長男が自院を継承してくれることは望ましいことなのですが、その辺の知識があまりなかったため、DFPの具体的な事例を含めたアドバイスは大変参考になりました。そして、相続についてはあまり考えたくない事柄だったため常に後回ししてきたのですが、DFPより早い段階からの準備の必要性について、親身になった、真剣な説明を受けました。いずれはやらなければならないということはわかっていたため、これを機に相続対策についても様々なお話を致しました。DFPの説明はとてもわかりやすく、また提案いただいた保険プランも自分の要望に合った納得のいく内容であったため契約に至りました。相続・事業承継対策に関しては、生命保険の活用が一番得策かと思います。
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